Частным инвесторам, чьи иностранные ценные бумаги были переведены с индивидуальных инвестиционных счетов из Сбербанка на учет в «КИТ Финанс», надо будет открывать брокерские счета для участия в процедуре разблокировки «замороженных» активов, следует из письма, разосланного клиентам Сбербанком.
«С учетом условий Минфина Бельгии о разблокировке активов через возможную продажу, для участия в процедуре разблокировки «замороженных» активов вам, вероятно, понадобится действующий брокерский счет, открытый у профучастника, учитывающего «замороженные» активы», – сказано в сообщении.
Сбербанк сообщил клиентам, что Минфин Люксембурга и Минфин Бельгии опубликовали на своих официальных сайтах сообщения, согласно которым разрешают разблокировать/передать часть активов Национального расчетного депозитария (НРД), замороженных в международных депозитариях Clearstream и Euroclear.
Условия разблокировки в депозитариях различаются, отмечает Сбербанк. Порядок разблокировки счетов, замороженных в Clearstream, понятен участникам финансового рынка и осуществляется НРД и Clearstream. Для ценных бумаг иностранных эмитентов, заблокированных в Euroclear, вероятно, будет возможен их перевод к европейскому брокеру или банку, а для акций российских компаний, предположительно, разблокировка будет осуществляться через их продажу.
Сбербанк подчеркивает, что в настоящий момент ожидаются дополнительные комментарии и трактовки текстов лицензий со стороны НРД, и порядок действия будет понятен только после их получения.
Однако все процедуры необходимо осуществить до 7 января 2023 года, то есть в запасе у регуляторов, банков, брокеров и частных инвесторов остается неделя, которая в России является праздничной, то есть нерабочей для большинства россиян.
Два счета
Сбербанк перевел иностранные ценные бумаги своих брокерских клиентов в «КИТ Финанс» в апреле этого года, сообщал ранее Frank Media. Тогда речь шла не о передаче активов с брокерских счетов, а о передвижении их в рамках счетов депо. В начале апреля США включили Сбербанк в SDN-List.
Таким образом, пока что в «КИТ Финанс» для частных инвесторов (как минимум владельцев ИИС) автоматически были открыты только счета депо, и на них учитываются ценные бумаги. Сами же денежные средства остались на счетах Сбербанка. Это подтверждают и сотрудники «КИТ Финанс». Клиенты могут открыть брокерские счета самостоятельно и дистанционно.
Налоговые льготы ИИС
Напомним, что вчера президент РФ Владимир Путин подписал закон, согласно которому передача другому брокеру части ценных бумаг с ИИС, которая произошла из-за санкций, не влечет прекращения договора на ведение этого счета. Также закон отменяет предыдущие требования по закрытию в течение месяца первого ИИС в случае открытия второго такого же счета. Эта норма распространяется на правоотношения, связанные с прекращением учета таких бумаг на ИИС в период с 24 февраля 2022 года.
Ранее частный инвестор был вправе иметь только один договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, а если был заключен новый договор ИИС, то ранее заключенный должен быть прекращен в течение месяца.
Фактически индивидуальный инвестиционный счет – это тот же брокерский, но с особыми налоговыми льготами. Если следовать логике закона, то теперь частные инвесторы смогут иметь два ИИС или же открывать простые брокерские счета и переводить на них средства с ИИС, не подвергая себя рискам потери льгот по налогам.
Оплата депозитарных услуг НРД
Сегодня НРД сообщил своим депонентам, что депозитарий устанавливает маркетинговый периода с 1 января 2023 года по 31 января 2023 года включительно, в течение которого не взимается плата за услуги по переводу иностранных ценных бумаг из раздела типа «Разблокировка активов в Clearstream» счета депо для их последующего зачисления на разделы счетов депо, с которых было осуществлено списание в рамках обособления при условии перевода ценных бумаг в рамках одного счета депо по поручению депонента.
Проще говоря, НДР не будет брать комиссию при переводах «замороженных» ценных бумаг, так как российский депозитарий находится под санкциями и не может получать выгоду от совершения подобных операций. Однако эта информация касается пока что только бумаг, заблокированных в Clearstream.
Коллективные заявки брокеров
Коллективные заявки на разблокировку активов клиентов могут направлять в министерства финансов Бельгии и Люксембурга брокеры. Большая часть компаний уже сделала это.
Так, заявки на разблокировку активов в европейских центральных депозитариях уже подали: УК «Первая» (ранее — «Сбербанк Управление активами»), «БКС Мир инвестиций», «Тинькофф Инвестиции», «Инвестиционная палата» (получил замороженные активы клиентов подсанкционной «Открытие Инвестиции»), «Альфа Инвестиции», УК «Альфа Капитал» и «Финам». Также, как ранее сообщал РБК, провайдер биржевых фондов FinEx приступил к реализации плана выкупа паев своей линейки биржевых инвестфондов (ETF) у неподсанкционных инвесторов через внебиржевой рынок – компания отправила в Минфин Бельгии запрос на получение разрешения на операции с паями фондов через инфраструктуру Национального расчетного депозитария. Также расчетный депозитарий СПБ Биржи «СПБ Банк» подал документы в Минфин Бельгии для получения лицензии на вывод своих и клиентских активов из Euroclear на счета в других депозитариях.
28 декабря «КИТ Финанс» сообщил своим клиентам, что завершает подготовку коллективной заявки на получение лицензии на разблокировку иностранных бумаг для последующей отправки в управление финансовых услуг и рынков Бельгии и комиссию по надзору за финансовым сектором. В заявку будут включены активы клиентов, информация о которых отсутствует в санкционных списках США, Евросоюза и других стран, при условии, если такие клиенты не предоставили КИТ Финанс отказ на трансграничную передачу данных. Факт владения активами зафиксирован на 19 декабря 2022 года.
Осталась неделя
Европейские депозитарии Euroclear и Clearstream приостановили обслуживание счетов НРД, который выполняет функции центрального депозитария РФ, обеспечивает учет и хранение активов частных и институциональных инвесторов, в марте 2022 года. Российские инвесторы лишились возможности совершать сделки с акциями на Московской бирже и получать дивиденды. Затем НРД попал под блокирующие санкции ЕС и Швейцарии.
В настоящий момент заморожены активы на 6 трлн рублей, в частности, иностранными акциями на 320 млрд рублей не могут распорядиться 5 млн россиян.
30 сентября 2022 года НРД подал запросы в уполномоченные финансовые органы Бельгии и Люксембурга на получение генеральных лицензий для разблокировки активов всех несанкционных инвесторов в международных депозитариях Euroclear и Clearstream. В двадцатых числах декабря Бельгия и Люксембургом выдала лицензию НРД на осуществление операций с замороженными активами.
Процедура разблокировки и перевода активов пока не до конца ясна. Понятно пока что только одно: речь идет о сделках по «завершению контрактов и соглашений», которые инвесторы заключили до 3 июня, когда НРД попал под санкции. Закрыть их разрешат до 7 января 2023 года.
Metaпроблема
21 марта Тверской суд Москвы признал американскую компанию Meta экстремистской организацией и запретил ее деятельность на территории России. Instagram и Facebook , которые принадлежит Meta, были заблокированы. 11 октября Росфинмониторинг внес Meta в перечень террористов и экстремистов.
Банк России ранее допускал уголовные риски для держателей акций Meta Platforms после завершения торгов этими бумагами на биржах. Об этом говорил СМИ первый зампред регулятора Владимир Чистюхин. «Мне представляется, что уголовные риски могут грозить после того, когда легальный статус держателей бумаг будет уточнен. Нам сперва нужно решить шаг номер один – будем ли мы считать акции Meta именно экстремистскими вложениями. Если это будет признано так, то да, наверное, будут какие-то ограничения», – подчеркивал он.
На СПБ Бирже с 14 ноября прекращены торги акциями Meta во всех режимах для всех участников торгов. 12 октября акции из списка бумаг, допущенных к торгам, исключила Мосбиржа.
Банк России, Мосбиржа и СПБ Биржа ранее не ответили на запросы Sfera.News, является ли владение акциями META финансированием террористической организации и несет ли какие-то риски для инвесторов, владеющих такими акциями, а также что делать владельцам, если «замороженные» активы будут разблокированы. Sfera.News направила еще один запрос в эти организации.
Свежие новости читайте на @sferanewsru